Un momento en abril de 2011 puso patas arriba la vida de Sara Cloutier y Carlos Román González.

Sara Cloutier, Carlos Román González y sus hijos. La pareja, a finales de sus 20 años, perdió a un querido amigo y su hogar cuando Sara encontró a su casero muerto de un ataque al corazón. Era como de la familia para Sara, que le había alquilado desde que tenía 18 años. Había querido venderles a Sara y Carlos la casa en Bethlehem, New Hampshire, y habían ahorrado durante un año para que eso sucediera.

Ellos y sus hijos pequeños, Josué y Leví, habían estado seguros y felices allí. La mamá de Sara vivía cerca, y Carlos estaba a poca distancia de su trabajo en el Mount Washington Resort.

Pero ese momento lo cambió todo. La familia del propietario puso la casa a la venta. A Sara le atormentaba el recuerdo de haber encontrado a su amiga muerta. Carlos estaba tan abatido que a veces se sentaba en su auto en el camino de entrada. Necesitaban mudarse, pronto, y se aferraron al sueño de conseguir su propio lugar.

"No estábamos buscando una casa de $180,000", dijo Sara. "Solo queríamos ser felices. Solo queríamos que nuestros hijos fueran felices y tranquilos".

No fue tan sencillo. Varios años antes, poco después de mudarse aquí, el número de Seguro Social de Carlos fue robado y utilizado para acumular deudas de tarjetas de crédito. Y Sara, que trabajaba cuando podía en un bed and breakfast local, se ponía cada vez más enferma; pronto sería diagnosticada con la enfermedad de Parkinson.

AHEAD, una organización sin fines de lucro de educación y desarrollo de vivienda asequible en North Country, New Hampshire, ayudó a la pareja a reparar el crédito de Carlos. Sara calificó para recibir pagos por incapacidad parcial. La pareja comenzó a buscar casas.

El tiempo se arrastraba. Obtener la aprobación del banco para un préstamo tomaría seis meses, si es que se aprueban. Les encantaron dos casas que vieron, pero simplemente no pudieron obtener respuestas.

Para cuando descubrieron los Préstamos Bienvenidos a la Vivienda del Fondo de Préstamos Comunitarios, estaban desanimados y escépticos. Los Préstamos Welcome Home están diseñados para personas cuyos ingresos modestos y problemas con su historial crediticio pueden descalificarlos para préstamos hipotecarios tradicionales.

Apenas tres meses después de su primera llamada telefónica, estaban en una casa prefabricada nueva en Rambling Woods Cooperative, a la vuelta de la esquina de la madre de Sara, y pagaban solo $30 más cada mes de lo que tenían para el alquiler. La cooperativa estaba feliz de llenar un lote vacío.

"Durante todo el proceso, todos fueron geniales. Nos trataron con respeto", dice Sara. Carlos, añade: "Era como ir a una tienda y conseguir lo que querías, ¿sabes? ' Ustedes quieren esto, lo van a conseguir'. Fue rápido".

La parte más difícil fue esperar a que la casa terminada fuera inspeccionada (para obtener un certificado de ocupación). "Era como si el sueño no estuviera completo", dice Carlos. Cuando finalmente recibió la llamada, Carlos pidió salir temprano del trabajo, recogió al papá de Sara y comenzó a moverse. A la noche siguiente, durmieron profundamente en su nuevo hogar.

Este artículo se publicó originalmente en el Informe Anual 2011 del Fondo de Préstamos Comunitarios de New Hampshire.